Перелік даних, доступів і правил, щоб агент коректно порахував платіжний календар, прогноз ліквідності по трьох банках і попередження про касові розриви. Складено під ваш процес: бюджет до 25 числа, ТД 001В до 5 числа, календар у Excel, пік платежів з 22 числа, 200 з лишком контрагентів на місяць.
Перший розрахунок робиться на вивантаженнях, які ви віддаєте файлами. Прямої інтеграції з Дебет+ і клієнт-банками на цьому кроці не потрібно: так ми не чіпаємо ваші бойові системи і не чекаємо на погодження ІТ, а ви бачите результат на власних цифрах уже за кілька днів.
Агент рахує календар і прогноз розривів на закритому місяці, який ви вже прожили. Далі ми звіряємо його з тим, що фактично сталося: де він попередив про розрив, а де промовчав, і наскільки точно вгадав залишки. Це чесна перевірка, бо результат уже відомий і його не можна підігнати.
Другим кроком той самий агент іде в паралельному режимі на поточному місяці: ваші фахівці ведуть свій Excel, агент веде свій календар, наприкінці місяця порівнюємо.
Це те, без чого агент не запрацює. Решта уточнюється паралельно і не блокує старт.
| Що потрібно | За який період | Звідки береться у вас | Критичність |
|---|---|---|---|
| Залишки на рахунках | на дату зрізу, по кожному рахунку трьох банків | клієнт-банк Ощадбанку, МТБ, Укрексімбанку | обовʼязково |
| Реєстр планових платежів | один закритий місяць плюс поточний | ТД 001В «План закупок та платежів» | обовʼязково |
| Прогноз надходжень | той самий період | бюджет доходів, дані по розрахунках зі споживачами | обовʼязково |
| Банківські виписки | закритий місяць, усі три банки | той самий файл, який ви вантажите в Дебет+ | обовʼязково |
| Перелік пріоритетів платежів | чинний | внутрішній порядок фіндирекції | обовʼязково |
| Кредитні лінії та овердрафти | чинні | договори з банками | бажано |
| Контрольні цифри для звірки | закритий місяць | ваш Excel-календар за той самий місяць | бажано |
Формат вивантажень: CSV або XLSX, будь-яке звичне для вас іменування колонок. Агент розпізнає колонки за синонімами, підганяти файли вручну не треба. Якщо якоїсь колонки немає, він скаже про це прямо, а не порахує наосліп.
Нижче мінімальний набір полів по кожному файлу. Зайві колонки не заважають, агент бере потрібні.
| Поле | Приклад | Навіщо |
|---|---|---|
| Дата зрізу | 31.07.2026 | точка відліку для календаря |
| Банк | Ощадбанк | розріз по банках |
| Рахунок (IBAN або номер) | UA00 3052 ... | ідентифікація |
| Залишок | 4 812 300,55 | стартова позиція |
| Заблоковано | 0 | кошти, недоступні до використання |
| Валюта | UAH | для валютних рахунків потрібен курс |
| Поле | Приклад | Навіщо |
|---|---|---|
| Планова дата | 24.07.2026 | розкладка платежів по днях |
| Контрагент | ТОВ «Приклад» | групування і аналітика |
| Сума | 320 000,00 | основа розрахунку |
| Стаття або призначення | Матеріали, капремонт | звірка з бюджетом |
| Підрозділ (ВСП) | Смілянський РЕМ | консолідація по підрозділах |
| Пріоритет | 1 (зарплата), 2 (бюджет), 3 (Укренерго) | черговість при нестачі коштів |
| Ознака можливості перенесення | так або ні | агент пропонує зсув тільки того, що можна зсувати |
| Статус погодження | погоджено, на погодженні, відхилено | у розрахунок беруться погоджені |
Ознака можливості перенесення це ключове поле. Без неї агент не має права пропонувати зсув платежу, бо не знає, що зарплату і платежі Укренерго переносити не можна. Якщо у ТД 001В такого поля немає, достатньо один раз задати правило на рівні статей: наприклад, зарплата і е/е на технологічні витрати не переносяться ніколи, матеріали і капремонти переносяться в межах місяця.
| Поле | Приклад | Навіщо |
|---|---|---|
| Дата | 05.07.2026 | розкладка по днях |
| Сума | 18 400 000,00 | дохідна частина календаря |
| Джерело | розподіл, приєднання, інше | розріз і оцінка ризику |
| Ступінь певності | висока, середня, низька | агент рахує песимістичний сценарій окремо |
Підійде той самий файл, який ви вже вантажите у Дебет+, у будь-якому з поширених форматів вивантаження клієнт-банку. Потрібні поля: дата, сума, напрям (надходження або списання), контрагент, призначення, рахунок. Виписки потрібні, щоб перевірити прогноз агента фактом і навчити його сезонності надходжень.
Банк, тип (лінія або овердрафт), ліміт, вибрано, доступно, ставка, дата закінчення. Це потрібно, щоб агент рахував ціну закриття розриву: спершу пропонував безкоштовні варіанти (перенесення платежу, перекидання між власними рахунками), а кредит показував останнім, із порахованою вартістю грошей.
Дата, показник (позиція на кінець дня або сума розриву), значення. Беруться з вашого поточного Excel-календаря за той самий місяць. Це основа для протоколу розбіжностей: агент показує, де його цифра не збіглася з вашою і чому саме.
Це не файли, а рішення вашої фіндирекції. Зазвичай знімаються за одну зустріч і потім живуть у налаштуваннях, без розробника.
Потрібні не одразу, а коли ви вирішите перевести агента з вивантажень на автоматичне оновлення даних.
| Система | Що потрібно | Режим | Коли |
|---|---|---|---|
| Дебет+ | технічний користувач, читання бюджету, договорів і первинних документів | читання | після пілота |
| ТД 001В | вивантаження заявок і статусів погодження | читання або регулярний експорт | після пілота |
| Клієнт-банки | щоденні виписки і залишки: файловий обмін або API, якщо банк його дає | читання | після пілота |
| Пошта або документообіг | розсилка календаря і попереджень | відправлення | за потреби |
| Середовище | віртуальна машина у вашому контурі: 4 vCPU, 8 ГБ памʼяті, 100 ГБ диска | розгортання | за вибором контуру |
Прямий доступ агента на запис у Дебет+ або в клієнт-банк не потрібен і не передбачається. Платежі як підписувались уповноваженими особами, так і підписуються: агент готує, людина акцептує.
По одній людині на напрям, щоб не збирати відповіді по колу.
| Коли | Ваш бік | Наш бік | Результат |
|---|---|---|---|
| Тиждень 1 | вивантаження за закритий місяць, зустріч на годину по правилах | завантаження даних, налаштування пріоритетів і порогів | календар за закритий місяць порахований |
| Тиждень 2 | контрольні цифри зі свого Excel | звірка з фактом, протокол розбіжностей | видно точність прогнозу і де саме агент помилявся |
| Тиждень 3 | щоденні залишки і нові заявки | паралельний режим на поточному місяці, сповіщення про розриви | рішення про промисловий режим і інтеграції |
Зручно переслати фахівцям однією позицією.